“积木盒子”破案，董事长董骏被警方带走

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近日，P2P网贷平台积木盒子传来新消息，据相关人员提供信息，积木盒子董事长董骏已经被警方带走。


至于积木盒子的CEO谢群以及其他高管等人员，目前还是自由状态，积木盒子之后的清退工作仍然由谢群处理。

涉嫌非吸已破案

2022年9月8日，有积木盒子平台的出借人收到北京市公安局的信访回复：


北京乐融多源信息技术有限公司（即积木盒子平台所属运营公司）涉嫌非法吸收公众存款案，经侦支队已于2020年3月24日受理，2020年5月19日立案，并于2022年8月17日破案。

从案件情况来看

2020年2月积木盒子发布公告称稳步退出网贷业务。未兑付40.22亿，涉及3.81万出借人；
2020年5月19日以涉嫌非法吸收公众存款案进行立案；
2022年8月17日破案；
2022年9月网传董事长被警方带走。


积木盒子从2020年2月暴雷，经历2年多时间终于破案，后面将会进入审判、兑付环节了，也就意味着出借人距离拿到回款更近了一步。但能兑付多少还取决于追赃挽损，并且操作环节也还需要一些时间。


与积木盒子立案后的曲折形成强烈对比的是，积木盒子管理团队的豪华背景。


根据积木盒子官网显示，创始人为此次被警方带走的董骏，有5年华尔街跨国银行经验，2008年回国创业创立了恒信悦华。平台CEO谢群，23年商业银行、财务公司和金融风险管理经验，曾任清华大学经济管理学院副教授。

2011年，董骏等人联合联合创立北京乐融多源信息技术有限公司，并于2013年8月，正式上线了网络借贷信息中介平台积木盒子，并在上线后的短短4个月时间内交易额破亿。


公开信息显示，北京乐融企业法人为董骏，注册资本10亿元人民币，公司实际控股人为谢群，持股92%，董骏持股8%。自公司成立以来，先后获得3轮融资，小米集团也在投资人中。

积木盒子与品钛集团本是“一家人”

2016年6月，积木盒子进行了一次重大业务分拆重组，其母公司品钛集团随之诞生，定位于智能金融服务，拥有央行企业征信牌照、第三方基金销售牌照、保险经纪牌照、网络小贷牌照。


为了符合网贷与资管、保险、基金等业务不得混业经营的要求，同年9月，品钛集团一分为二，并将旗下的P2P平台积木盒子划分至新成立的积木集团。


拆分之后，2017年积木集团完成港股借壳上市，随后，2018年品钛集团在纳斯达克上市。


积木盒子在上线后一度成积木系、品钛系公司的“现金奶牛”，源源阴唇粉嫩的为集团旗下的资产端提供资金支持。



其官网披露的财报显示，积木盒子在2017年、2018年分别盈利480万、1058万。品钛与积木盒子之间有着密切的业务关联，且享受了 P2P 野蛮发展时期的发展红利。


直到2020年积木盒子暴雷，品钛也被视为原网贷机构的组成部分一并立案调查。品钛作为积木盒子的原母公司，在积木盒子迟迟无法兑付的情况下，被质疑是否应对积木盒子的本息兑付做兜底担保。


同时，在积木盒子宣布清退前后，包括小米在内的投资机构也纷纷退出了董事会名单。


2020年5月积木盒子涉嫌非吸被立案，其关联公司品钛选择与其“划清界限”，并将旗下的“积木小贷”变为“爱信小贷”。


之后，品钛相关负责人还表示，积木盒子隶属于积木拼图集团，在其宣布清退后，品钛已经停止与积木的相关合作。

P2P行业立案平台进展

数据显示截至2020年1月底，积木盒子累计借贷金额592.45亿元，借贷余额40.22亿，涉及3.81万出借人。直到被立案，也没有完成兑付工作。


现如今，积木盒子已破案，下一步则是移交检察院进入检察审理阶段，以及后期的兑付工作。


自监管要求P2P清退以来，今年多家立案平台有了新进展。


今年6月，深圳市公安局龙华分局对外发布了关于P2P平台“春天金融”涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报，对前任总经理汪某锟依法执行逮捕，新增追缴涉案资金人民币2,102,500元。


8月，P2P平台“懒财主”案，涉及出借人近万人 已归还4.8亿元；9月，P2P平台“钱罐子”，追缴案款超9200万 将按比例分配给出借人。



于此同时，也有部分P2P平台进展较慢，包括玖富、银湖网等平台在内到目前都未能收网。


10月18日，ST熊猫实际控制人赵伟平被北京市公安局相关部门采取留置措施，其关联的2家P2P平台“银湖网、熊猫金库”，均出现了延期兑付的问题。并且，自2019年6月银湖网被北京市公安分局立案侦查以来，至今为完成风险化解工作。


相较于立案无果、兑付遥遥无期的P2P平台，部分P2P平台的破案与退款工作虽然耗时较长，但立案后相继都有了进展结果，对于出借人来说相当于吃了一颗定心丸，而如何将出借人的损失降到最小化是平台最应该考虑的问题。


来源：且说金融